eToro ist eine All-in-One-Handelsplattform, mit der Benutzer Währungen, Rohstoffe, Aktien und Kryptowährungen ausprobieren können. ESoro hat seinen Sitz in Israel und zählt Millionen von Kunden in über 100 Ländern.
Die Plattform führte den Bitcoin-Handel erstmals 2013 ein, hat sich jedoch inzwischen zu einer runderen Börse entwickelt, die verschiedene Kryptowährungsprodukte anbietet.
Im Großen und Ganzen bietet eToro zwei Mechanismen für Investitionen in Krypto. Sie können entweder Krypto ohne Hebelwirkung kaufen. In diesem Fall wird der zugrunde liegende Vermögenswert von eToro in Ihrem Namen im Kühlhaus aufbewahrt. Sie können Krypto auch über einen Differenzkontrakt (Contract for Difference, CFD) handeln, bei dem Sie den zugrunde liegenden Vermögenswert nicht besitzen, sondern über dessen zukünftigen Preis spekulieren.
Ein Aspekt, der eToro auszeichnet, ist, dass es soziale Handelsmöglichkeiten bietet. Mit der Copy-Trading-Funktion der Plattform können Benutzer beispielsweise die Positionen anderer Trader verfolgen und kopieren.
Aber ist das eine gute Option für den Handel mit Krypto?
Gebühren
Für den Beitritt zu eToro fallen keine Gebühren an. Registrierte Benutzer können auch ein kostenloses Übungskonto nutzen, das mit einem vorgetäuschten Guthaben von 100.000 US-Dollar ausgestattet ist.
Wie praktisch alle seine Kollegen berechnet eToro jedoch verschiedene Spreads für Trades und Gebühren für Einrichtungen wie Abhebungen.
Da es mehrere Handelsplattformen und -instrumente bietet, ist die Gebührenstruktur von eToro recht komplex. Für Kryptowährungen variiert die Gebühr für verschiedene Münzen. Zum Beispiel beträgt der Spread bei Bitcoin 0,75%, bei Ethereum 1,90% und bei Tezos massive 5%.
Eines der einzigartigen Produkte von eToro ist das CryptoPortfolio, mit dem Sie auf einmal in mehrere beliebte Kryptowährungen investieren können. Die Gewichte werden entsprechend dem Prozentsatz der Marktkapitalisierung jeder Krypto innerhalb der Gesamtmarktkapitalisierung aller Kryptowährungen verteilt. Es gibt keine Gebühren für die Investition in CryptoPortfolio, aber die Mindestinvestition beträgt satte 5.000 US-Dollar.
Außerdem wird eine Auszahlungsgebühr von 5 US-Dollar für die Auszahlung Ihres Gewinns erhoben, und der Mindestauszahlungsbetrag beträgt 30 US-Dollar.
Schnittstelle und Benutzerfreundlichkeit
Der Anmeldevorgang für eToro ist ziemlich einfach. Danach müssen Sie Ihr Profil vervollständigen, um die Einzahlungslimits aufzuheben. Da es sich bei eToro um eine regulierte Plattform handelt, müssen Sie im Rahmen des Profils Identifikationsinformationen basierend auf Ihrem Wohnsitzland gemäß den Standardanforderungen Ihres Kunden (KYC) bereitstellen.
Während Sie den größten Teil der Benutzeroberfläche erkunden können, stehen einige Funktionen, z. B. Forschungsinformationen zu Kryptowährungen, nur zahlenden Benutzern zur Verfügung.
Die Plattform bietet verschiedene Möglichkeiten, Geld auf Ihr eToro-Konto einzuzahlen. Der Mindesteinzahlungsbetrag für US-Benutzer, die Online-Banking nutzen, beträgt 50 USD, sowohl für erstmalige Einzahlungen als auch für Einzahlungen, während für Einzahlungen per Überweisung der Mindestbetrag 500 USD beträgt.
Mit eToro können Sie derzeit über zwei Dutzend Kryptowährungen handeln, darunter Bitcoin, Ether, Ripple, Litecoin, Dash, Tezos und andere Altcoins. Die Benutzeroberfläche ist ziemlich intuitiv und stellt erfahrene Händler vor keine Probleme.
eToro bietet auch eine eigene Brieftasche an und Benutzer in Europa und Großbritannien können Long-Positionen, die durch echte Krypto unterstützt werden, in diese Brieftasche übertragen. Für die Überweisung wird eine Gebühr erhoben, die von der Kryptowährung abhängt, zusammen mit einem Mindestbetrag. Sie können beispielsweise mindestens 0,008 BTC in die Brieftasche übertragen und es kostet Sie 0,0005 BTC. Für Ether beträgt das Minimum 0,26 ETH und kostet 0,006 ETH.
Beachten Sie jedoch, dass Brieftaschenübertragungen einer manuellen Überprüfung unterliegen und bis zu fünf Werktage dauern können. Sobald Sie sich in Ihrer Brieftasche befinden, können Sie Ihre Krypto über eine übersichtliche Oberfläche an eine externe On-Chain-Brieftasche senden.
Sicherheit
Trotz der Tatsache, dass eToro seit 2007 in Betrieb ist und in mehreren Regionen verfügbar ist, hat die Plattform keine nennenswerten Sicherheitsverletzungen erlitten.
Im Juli 2022-2023 wurde berichtet, dass Hacker Details von mehreren tausend eToro-Benutzern im dunklen Internet zum Verkauf angeboten hatten. Obwohl behauptet wurde, dass mehrere Benutzer "ungewöhnliche Aktivitäten" in ihren Konten gemeldet haben, gab es keine Berichte darüber, dass Benutzer tatsächlich Geld verloren oder Zugriff auf ihre Konten hatten.
Im Januar 2022-2023 wurde eToro vorgeworfen, über seine CFD-Fazilität erweiterte Leveraged-Positionen geschlossen zu haben, was auf der Plattform als „extreme Marktvolatilität auf den Kryptomärkten“ bezeichnet wurde. Die CFD-Funktion steht nur europäischen Benutzern der Plattform außerhalb Großbritanniens zur Verfügung.
Unterstützung
eToro verfügt über eine umfangreiche Support-Infrastruktur. Im Gegensatz zu vielen seiner Kollegen bietet es ein kostenloses Demo-Konto, mit dem Benutzer den Handel üben können.
Es gibt auch ein umfangreiches, durchsuchbares Hilfezentrum mit einer guten Sammlung von Artikeln, die häufig gestellte Fragen zu allen gängigen eToro-Produkten und -Dienstleistungen beantworten. Auf der Website der Plattform finden Sie auch verschiedene Bildungsressourcen, mit denen Sie Ersthändlern das Handwerk durch Kurse, Webinare, Videos, Podcasts und schriftliche Dokumentationen zu verschiedenen relevanten Themen und Fähigkeiten beibringen können.
Wenn Sie nicht weiterkommen und die Ressourcen der Online-Hilfe keine Antwort finden, können Sie das Problem durch Erhöhen eines Tickets an das Kundendienstteam von eToro weiterleiten. Für eine schnellere Antwort können Sie auch mit einem Online-Vertreter chatten.
Größere Händler mit einem Kontostand von über 5000 US-Dollar werden in die abgestufte Mitgliedschaft des eToro Clubs aufgenommen, und unter anderem wird ein dedizierter Kontomanager zugewiesen.
Alternativen
eToro bietet mehrere Optionen und liegt irgendwo zwischen reinen Börsen wie Coinbase und Handelsplattformen wie SoFi Invest und Robinhood.
In Bezug auf den Handel mit Krypto verwenden Sie Fiat, um digitale Währungen zu kaufen und zu handeln, ähnlich wie auf anderen Handelsplattformen. ESoro bietet jedoch eine größere Anzahl handelbarer Kryptos und ist in mehr Regionen verfügbar als viele seiner Mitbewerber.
Im Gegensatz zu SoFi und Robinhood können Sie Ihre nicht gehebelte Krypto von der Handelsplattform auf die eToro Hot Crypto-Brieftasche übertragen, von wo aus Sie die Krypto auf eine andere nicht verwahrte On-Chain-Brieftasche übertragen können.
Sie können die Krypto sogar an die eToroX-Börse verschieben, wo Sie sie mit anderen Kryptowährungen handeln können.
Um das Ganze abzurunden, bietet eToro einige einzigartige Handelsprodukte an, nämlich CFDs und Copy-Trading, die Sie bei den meisten Kollegen nicht finden werden.
Endgültiges Urteil
Wenn Sie die komplexe Gebührenstruktur von eToro beiseite lassen, übertrifft die Plattform die meisten ihrer Mitbewerber in Bezug auf Funktionen. Im Gegensatz zu anderen Dienstleistungen auf dem Markt bietet es auch Funktionen für soziale Investitionen.
Während Transaktionen auf eToro teuer sein können, würden wir den Service dennoch jedem empfehlen, der am Handel mit Kryptowährungen interessiert ist, da Benutzer mit der Option für die Handelspraxis ihre Fähigkeiten verbessern können, bevor echtes Geld ins Spiel kommt.