Wealthify ist eine Plattform, die Ihnen eine einfache und unkomplizierte Möglichkeit bietet, Ihr Geld über eine digitale Verwaltungsoption anzulegen. Das Unternehmen hat seinen Sitz in Cardiff, Großbritannien, und wurde 2016 gegründet. Die Anlageplattform funktioniert über eine Website und eine App, verfügt jedoch auch über menschliche Berater am Telefon.
In Abstimmung mit einer Vielzahl anderer Robo-Berater wie Acorns und Stash automatisiert die Plattform Ihre Investitionen auf der Grundlage der Risikobereitschaft ihrer Kunden. Wealthify wurde 2017 von Aviva übernommen, einem der größten Versicherungsunternehmen in Großbritannien, das den Nutzern Vertrauen schenken und eine breitere Akzeptanz von Robo-Investing durch traditionelle Unternehmen signalisieren kann.
Was bietet Wealthify?
Wie die meisten anderen derzeit verfügbaren Mikroinvestitionsoptionen richtet sich Wealthify an eine breite Palette von Anlegern, die nach einer Investitionsmöglichkeit mit minimalem Aufwand suchen. In einem traditionellen Marktaufbau ist dies etwas, was Sie nicht tun könnten, und hier greifen Unternehmen wie Wealthify ein.
Zunächst müssen Sie einen der vier verschiedenen Investitionspläne auswählen. Diese Pläne basieren auf den Risikofaktoren und dem Geldbetrag, in den Sie investieren möchten. Wealthify investiert dieses Geld dann gemäß Ihrer Risikotoleranz und Ihrem automatisierten Anlagealgorithmus in Aktien, Anleihen, ETFs und Investmentfonds.
Konten
Zu den Anlageoptionen, die Sie auswählen können, gehören:
- Investition ISA - ISA bezieht sich auf ein individuelles Sparkonto. Sie können zwischen Cash ISA, Investment ISA, Innovative Finance ISA und Lifetime ISA wählen. Sie können jedes Jahr bis zu 20.000 GBP steuereffizient investieren oder sparen
- Allgemeine Investition - Dies ist die beste Option, wenn Sie Ihr ISA-Kontingent bereits ausgeschöpft haben. Mit Wealthify können Sie zwischen einem ursprünglichen Plan und einem ethischen Plan wählen
- Junior ISA - Wenn Sie genug für die Zukunft Ihres Kindes investieren möchten, ist der Junior ISA eine ausgezeichnete Wahl. Es kann eine effektive Option sein, bis zu 4.368 GBP steuerfrei für die Zukunft Ihres Kindes zu sparen
- Persönliche Rente - Dies ist natürlich ein Plan für Ihre langfristigen Ziele. Sie können entweder Ihre reguläre Rente ergänzen oder Ihre vorhandenen Mittel für eine bessere Rendite übertragen.
Eigenschaften
Wealthify verwaltet Portfolios mit einer Mischung aus automatisierten und manuellen Systemen. Es verwendet einen computergesteuerten Algorithmus, um basierend auf den Kundenpräferenzen in Bezug auf das Eingehen von Risiken die richtige Art von Investitionen zu ermitteln. Es wurde festgestellt, dass diese automatisierten Methoden in der Regel kostengünstig sind und daher hilfreich sind, um die Kunden mit niedrigeren Gebühren investieren zu lassen.
Das Beste daran ist, dass Wealthify-Experten neben der automatisierten Anlage auch Anpassungen an Ihren Portfolios vornehmen, wenn sie dies für angemessen halten. Dies wäre möglicherweise einer der stärksten Faktoren, die Wealthify im Hinblick auf ein effektives und effizientes Portfoliomanagement und -aufsicht bietet.
Wealthify hat kürzlich seine Gebührenstruktur im Dezember 2022-2023 geändert und auf eine Pauschalgebühr von 0,6% umgestellt. Das würde Wealthify vielleicht zu einer der billigsten Optionen im Vergleich zu den anderen Robo-Beratern machen. Insbesondere, wenn Ihre Investitionsschwelle jedes Jahr bei 20.000 GBP oder weniger bleibt.
Sie haben auch eine Initiative zum Empfehlen eines Freundes, mit der Sie 50 GBP pro Freund verdienen können, auf den sie sich beziehen.
Die erhobenen Gebühren sind für kleinere Anleger wettbewerbsfähig und können daher für diejenigen sehr nützlich sein, die ihre Anlagen diversifizieren und die Tricks des Handels erlernen möchten.
Website und Apps
Die Website ist benutzerfreundlich und einfach zu bedienen. Es bietet Ihnen eine vollständige Benutzerfreundlichkeit mit leicht verständlichen Menüs und Registerkarten. Die mobile Benutzerfreundlichkeit der Website ist ein zusätzlicher Vorteil. Auf der Website oder in der mobilen App finden Sie jedoch kein Lehrmaterial. Dies würde im Vergleich zu Plattformen wie Acorns oder Stash fehlen.
Die mobile App ist auch sehr benutzerfreundlich und enthält alle Aspekte der Website. Dies würde es zu einem der absoluten Pluspunkte machen, wenn es darum geht, das Konzept zu verstehen und Ihre Portfolios unterwegs viel einfacher zu überprüfen.
Unterstützung
Wealthify bietet Ihnen Zugriff auf den normalen Website-Support für allgemeine Fragen oder technischen Support. Sie können auch auf einen umfangreichen FAQ-Bereich zugreifen, der die meisten Fragen beantworten kann.
Weitere für die Kunden verfügbare Supportoptionen sind Telefon, E-Mail-Formular, Messaging und ein Live-Chat. Die telefonischen Fragen werden von Mitarbeitern in Großbritannien beantwortet und sind montags bis freitags von 9.00 bis 18.30 Uhr verfügbar. Der telefonische Support ist auch am Wochenende sowie am Samstag und Sonntag von 9.00 bis 12.30 Uhr verfügbar.
Beachten Sie jedoch, dass die Support-Mitarbeiter keinerlei finanzielle Beratung anbieten, die nur über den automatisierten Robo-Berater erfolgt. Es sind keine menschlichen Berater verfügbar.
Endgültiges Urteil
Wenn Sie nach einer problemlosen passiven Anlageoption suchen, ist Wealthify möglicherweise eine gute Plattform. Dies gilt insbesondere für Personen, die das Investieren nicht verstehen und lieber den Aufwand vermeiden möchten, bestimmte Aktien und Fonds auszuwählen, solange sie das Risiko steuern können.
Dies bedeutet, dass Wealthify zwar ideal für Anfänger ist, für erfahrene Anleger jedoch möglicherweise zu einschränkend, insbesondere im Hinblick auf den Mangel an Kontrollen.
Die Tatsache, dass die Plattform im Besitz von Aviva ist, sollte sicherlich einen Vertrauensschub für potenzielle Benutzer darstellen, die nach einer Plattform suchen, über die sie investieren können, aber nicht sicher sind, welchen Anbietern sie vertrauen sollen.
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