Personal Capital ist ein Fintech-Unternehmen, das Verbraucher darüber berät, wie sie ihr Geld am besten anlegen können, und ein Portfolio von Produkten anbietet, die zur Automatisierung des Prozesses beitragen. Mit der unterstützenden App können schnell viele verschiedene Konten konsolidiert werden, die alles von Investitionen bis hin zu Altersvorsorge abdecken.
Die persönliche Finanzsoftware, die es seit 2009 gibt, ist kostenlos und einfach zu bedienen. Es handelt sich im Wesentlichen um eine Kombination aus einem Tool zur Finanzverfolgung, mit dem Sie die Ausgaben über Ihre Bankkonten und Kreditkarten im Auge behalten und Tools zur Überwachung von Investitionen integrieren können. Praktisch während der Coronavirus-Pandemie.
Persönliches Kapital erhält einen weiteren Schub durch die bezahlten Finanzberatungsdienste, die es anbietet. Es ist auch möglich, verschiedene Personal Capital-Tools zu verwenden, darunter einen Retirement Readiness Score, einen Rezessionssimulator und einen Gebührenanalysator, um Ihre finanzielle Haushaltsführung abzuschließen.
Vergleichbare Produkte sind Mint, You Need a Budget (YNAB), Banktree, Money Dashboard oder Moneydance, um nur einige zu nennen.
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Preisgestaltung
Die Verwendung der Personal Capital-Software ist kostenlos. Sie können also alle Tools in der App nutzen, ohne etwas auszugeben. Personal Capital bietet jedoch Beratungsdienste in Bezug auf Ihre Finanzen an, für die Gebühren anfallen.
Personal Capital schlägt vor, einen seiner Berater anzurufen, um sich einen Überblick darüber zu verschaffen, was er Ihnen möglicherweise anbieten kann, da er Pakete mit Wertpapierdienstleistungen, Vermögensverwaltung und Optionen für Privatkunden hat.
Letzteres basiert auf einem vollständig angepassten Investitionsplan, mit dem Sie Ihr Geld optimal nutzen können. Daher scheint es bei einem solchen personalisierten Service keine Standard-Preisrichtlinien zu geben.
Eigenschaften
Wenn es um Funktionen geht, verfügt Personal Capital über drei Kernkategorien, in denen die besten Optionen vorgestellt werden. Es gibt Vermögensverwaltungs-, Cash-Management- und Finanzinstrumente. Wealth Management ist der Teil des Geschäfts, in dem Sie einen Dialog mit menschlichen Mitarbeitern führen können, obwohl der Onlinedienst dies mit vielen automatisierten Funktionen unterstützt.
Mit Cash Management können Sie alle Ihre Geldinteressen an einem Ort aufbewahren und alles kann entweder über das Internet oder über die leistungsstarke App von Personal Capital verwaltet werden.
Der Aspekt Finanztools ist besonders nützlich, da er eine Reihe von Anwendungen und Diensten enthält, mit denen Sie einen besseren Überblick über Ihr Geld erhalten. Zum Beispiel können Sie schnell Statistiken über Ihr Vermögen abrufen, Budgetierungsaufgaben erledigen, Ihren Cashflow verfolgen und sogar Ihren Ruhestand planen.
Performance
Personal Capital funktioniert auf einer Vielzahl von Geräten und liefert eine solide Leistung, wenn Sie die App auf der Apple Watch installieren, sodass Sie die Ausgaben schnell durch eine schnelle Datumssuche überprüfen können. Die App ist sowohl für iOS- als auch für Android-Geräte verfügbar, während die Desktop-Edition von Personal Capital genau das ist. Eine Website ohne das gleiche Maß an Pep, wie es in den mobilen Editionen zu sehen ist.
Benutzerfreundlichkeit
Es gibt viele nützliche Tools im Arbeitsbereich von Personal Capital, und die meisten, wenn nicht alle, sind leicht zu verstehen. Mit ein wenig Recherche können Sie alle Ihre Girokonten oder Girokonten, Ersparnisse, Hypotheken und Kreditkarten sowie Alters- und Anlagekonten an einem praktischen Ort organisieren.
Die Verknüpfung mit Personal Capital bei der erstmaligen Einrichtung eines Kontos kann innerhalb von Minuten erfolgen. Der Einstieg ist ähnlich einfach, da Sie sich nur anmelden und ein Kontoprofil erstellen müssen. Sobald Sie Ihr Login sortiert haben, sind Sie im Grunde genommen im Geschäft.
Unterstützung
Die Unterstützung durch Personal Capital erfolgt auf verschiedene Weise, wobei die Verfügbarkeit von Telefonen rund um die Uhr und E-Mail die Hauptkontaktquellen sind. Die Website enthält auch eine umfassende Reihe von Hilfeartikeln, die alle Hauptbereiche der Software und der zugehörigen Dienste abdecken, sowie einige andere Themen, die Ihnen bei der Verwendung von Personal Capital helfen können.
Eine weitere praktische Option, um Kontakt aufzunehmen, ist ein Chat-Tool, das in der Browser-Edition in der unteren rechten Ecke der Seite angezeigt wird. Die Funktion "Bekannte Probleme" im Support-Hub ist ein hervorragendes zeitsparendes Tool, mit dem aktuelle Probleme angezeigt werden, die sich möglicherweise auf den Dienst auswirken.
Endgültiges Urteil
Personal Capital verkauft sich selbst als intelligente Methode zur Verfolgung und Verwaltung Ihrer persönlichen Finanzen, und das ist im Wesentlichen direkt am Geld. Die Fähigkeit, alle Ihre Konten, Pensionsfonds und Investitionen auch innerhalb der Grenzen einer Website- und App-Kombination zu präsentieren, macht es äußerst nützlich.
Das integrierte Zubehör wie der Retirement Planner und interaktive Cashflow-Tools sind praktische Ergänzungen. Der zusätzliche Anreiz besteht darin, echte Berater zu haben, mit denen Sie sich unterhalten können, wenn Sie einen guten Überblick über Ihre Finanzen haben, sich aber nicht sicher sind, was Sie als Nächstes tun sollen.
Zugegeben, Sie müssen für die zusätzlichen Ratschläge bezahlen, aber Personal Capital macht Sie betriebsbereit, selbst wenn Sie erst mit der Untersuchung der kostenlosen App beginnen.
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